金融行业信息化的协同需求分析

Kingson

　　来自美国某研究机构的一份调查报告表明：目前绝大多数公司不能实现充分的工作协同，因而只能对仅仅20%的企业信息资源进行真正的优化与管理，而另外80%的有用资源，尤其对企业至关重要的客户信息，则分别残留在电子邮件里、内发的文件中、从网络下载的各种页面上，以及由企业应用程序生成的报告里，不能产生价值。

　　令人遗憾的是，我国金融企业目前的情形与上述调查中的“绝大多数公司”颇为相似。从某种角度看，金融业信息化一方面是业务处理信息化，另一方面是管理信息化。在业务处理信息化方面，我国金融业发展得很快，采用了很多先进的系统、设备，甚至可以说基本达到国际化要求。如在证券交易系统方面，甚至走在国际前列，比起纽约、香港某些交易所还是半人工或手工交易，我国已经实现全部自动化。但是，在管理信息化方面，我国金融业尚有较大欠缺。仍以证券业为例，虽然交易流程完全自动化，但对证券公司来说，客户交易信息虽然完备，但“闲置”在公司技术部门手中，公司客户服务部门、市场推广部门、产品研发部门以及管理决策层，都缺乏便捷的途径、高效的方式、易用的软件对其加以经常性的利用。某证券公司管理人员曾对记者表示，现在的证券交易分析系统，不管是乾隆、胜隆，还是大智慧、分析家，虽然能够完成交易、提供技术分析平台、发布各类信息、保留交易记录，但是对交易信息的利用率太低，不能成为各业务部门协同工作的助手；如果证券交易分析系统能够分析客户的交易习惯、风险收益偏好，并能够与客户进行交流，产品研发部门、市场分析部门就可以协同客户服务部门对客户进行有针对性的营销，“投其所好”。

　　有关专家在谈到证券交易分析系统时表示，看上去问题在于软件功能的局限性，但问题的实质在于系统的设计思想缺乏“协同”观念。证券交易分析系统只是用来满足交易的，根本就没有从证券公司各部门协同配合，为客户提供全方位服务的角度来设计。协同配合，以提升企业运作效率，是现代管理学越来越受到重视的思想；而协同软件近年来在管理软件中也日益引人注目。

　　协同的最基本含义是多人、多部门相互配合完成同一目标。而协同软件是用来实现组织或个人沟通和协作的应用软件，主要是支持为群组协作的目的而进行的通迅、信息交换、进程安排与项目跟踪以及人员管理等工作。一般来说，协同软件要实现不同应用系统之间、不同数据资源之间、不同终端设备之间、不同应用情景之间的全方位的协同，其核心是以用户为中心、以业务为目标，有效组织与充分利用各种资源，消除信息孤岛。提升效率，是协同软件的价值所在。

　　有关研究报告显示，目前我国用户应用的协同软件，对协同管理的各个方面都有所涉及，其中最突出的是对不同部门的信息共享(88.37%)、跨部门的文件流转(86.63%)、日程控制和管理(73.84%)这三方面的支持；也有部分软件侧重于支持营销团队管理、项目进度管理、不同地区员工/部门间相互协作等方面。这说明，目前用户对协同软件的应用，正从起步阶段向快速发展阶段迈进。专家表示，随着协同理念的发展和传播，会有相当一部分应用软件，将在其开发或应用过程中实施协同理念；同时，一部分软件将直接在协同平台软件基础上开发，形成各类协同化软件。目前，协同软件市场的行业特征不太明显，电信、金融、制造行业略为突出。

　　我国金融业在信息技术投入方面，长期以来重业务而轻管理。现在，我国金融业已经拥有较完整的业务处理信息系统。与业务处理信息系统相比，管理信息系统则相对落后。具体地讲，财务系统基本上实现记账电子化，缺乏强大的管理会计和成本控制；人力资源管理系统尚停留在人事档案记录电子化，分析功能和与财务系统等的高度集成不足；企业管理系统基本限于办公自动化等，有效的利润分析、风险控制和战略决策功能不足；客户关系管理系统基本限于呼叫中心，缺乏深入的客户信息分析及与后台可集成的销售业务操作功能。总之，金融业的人力资源系统、财务系统、各种分析控制系统、评估系统、客户管理系统都还不到位，而这些系统之间的资源共享、相互协同、动态组合更是远远不能满足现代金融业务的需求。几乎所有这些不足，都是协同软件可以大展身手的地方。

　　从2000年开始，随着信息化的推进、互联网和IT应用的普及，中国协同软件市场逐渐形成。尤其是电子邮件日趋成为企业日常经营管理中重要的沟通工具之后，协同软件市场逐渐成为应用软件市场的一个重要组成部分，现已进入导入期的阶段。有研究报告显示，2004年，中国协同工具、应用及平台软件市场销售总额约为6亿元；预期2004年至2008年，协同软件市场将以约35%的年复合增长率发展，到2008年，市场总额将达到约20亿元。业内专家普遍预期，将来，协同软件将得到越来越广泛的应用，而协同软件平台会成为企业信息化最基础的架构平台之一，甚至成为企业应用软件的枢纽平台。让我们期待，协同软件的发展能够有助于我国金融业运作效率和经济效益的提高。

　　相关链接：什么是“协同软件”？

　　协同软件是指个人或组织用来实现沟通和协作的应用软件，具体包括协同工具软件、协同平台软件、协同应用软件、协同化应用软件等。

　　其中协同工具软件是指独立的功能相对简单，用于相互间沟通协作的软件；协同平台软件则是提供一个电子化协同的架构，包括开发工具和开发环境，可以让用户或独立软件开发商在此基础上，开发最终应用的平台性软件；而协同应用软件是帮助企业实现协同化管理和办公的最终应用软件；协同化应用软件是一种广义的协同，是软件厂商在其开发和应用过程中实施协同理念，甚至直接在协同平台软件基础上开发形成协同化OA、协同化CRM/协同化销售、协同化KM、协同化HR等软件。

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