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标题: 基金行业软件之现状（转） [打印本页]

作者: lamar 时间: 2007-10-10 14:54
标题: 基金行业软件之现状（转）
1、行业：从01年华安创新开始，开放式基金也经历了5个年头了，期间经过了03、04年的大发展阶段，到目前的整合调整阶段。
   之前就不多说了，目前的状况是两级分化，大基金公司月做越大，小基金公司越来越难过。广发、易方达几天时间就募集了上百亿，易方达上上周发的易基二号，两天就结束了认购，募集37个亿。而与此同时几个小基金公司，发了一个月才只有几个亿。由此造成的结果就是，越有钱的基金公司对渠道、人才的垄断就在挤占那些小基金公司的生存空间。小基金公司对IT的投入也在减少，加上最近一年来新成立的基金公司越来越少，这些也在挤占IT供应商的生存空间。估计未来的一两年肯定会有基金公司玩不下去了，而股权转让，傍老外的现象已经越来越多了。

2、公司：真正有面向基金行业完整软件产品线的只有三个公司，杭州恒生，深圳奥尊和金证。其他的有做核心业务实力或是说做过核心业务的公司也有一些，高阳、联想、长天、东软、信雅达、明华证、迈山龙等。除此之外，其他的都是一些没什么实力的小公司，很多都是抱着能中标就做，中不了也在情理之中，中了标再考虑怎么做的想法来的。而这些小公司很多时候有很大杀伤力，即使没中标也会把价钱拉的很低。具体到公司，挨个说一下（仅代表个人看法）。
   恒生是这个行业市场上毋庸质疑的老大，它的业务逻辑中间件是独立出来用C写的（不知道现在换到Java没有），而不象奥尊和金证都是写在Oracle 的存储过程里面的，这一点也方便了以后的升级和产品化发展。对版本控制的严格，为公司的长远发展打下了基础，但也经常引起客户的抱怨（改一个小地方要么等很久，要么根本就不改）。另外有一点要说的是，恒生的产品报价是最贵的，比奥尊和金证的要贵很多。
   奥尊目前已经慢慢退出了这个市场，03年04年的时候做的不错，市场占有率仅次于恒生。目前我就不多说了，可能也没有新客户了，技术人员也走的差不多了，有意思的是你会发现深圳和上海大多数基金公司都有前奥尊的员工。
   金证做基金的很多人是奥尊、迈山龙过去的，所以从产品和风格上和奥尊很相似，所以也有产品化程度底，项目管理不是很完善等问题。但是有一点可能会比恒生好的就是，对客户的响应速度快，服务意识强。
   高阳，在经历几次高层变动，主业调整，业务分拆整合之后，不知道他们还作不作这个市场了。
   联想，不了解，不多说，最近好像没有案例。
   长天，案例不多，目前也在调整。
   东软，上个月开始退出这个行业。很多客户都很头疼。
   信雅达，案例不多，基本上都是CallCenter、网站之类的外围系统。
   明华证，历史悠久，是做开放式基金最早的公司之一，南方基金就是他们做的（最近好像要换系统了）。但目前状况似乎不是很好，人员流失严重。
   迈山龙，在机房、网络建设方面做的不错，深圳的基金公司的机房很多是他们建设的。软件方面现在基本上不作了，以前奥尊很多人是从迈山龙过去的。

3、发展：做基金行业的软件公司来来去去，从03年的辉煌到目前的很多公司退出，又很多东西值得我们软件人的反思。有一些是开发商自身的原因，导致发展不好，无以为继，也有一些是基金公司的原因。
   比如说，以前市场好的时候，大家都来抢单，一个报的比一个低，特别是一些小公司，根本没有实力做，也不打算做，上来就报个超低价，而基金公司又拿这个价格来压其他公司的价，最后搞的没有利润硬着头皮做，到最后大家都玩死掉了。再比如说，明明招标考评就能判断出来哪一个开发商适合自己，而有些基金公司非要搞一个同台PK，让两家公司同时做，做完了再确定和谁签合同，往往搞的两家公司打仗一样，最后失败的浪费大量人力物力而一分钱拿不到，胜利的虽然拿到合同恐怕也难以笑的出来。

4.基金行业IT系统建设：
基金公司的IT系统建设一般包括这几大块：
（1）硬件网络；
（2）TA系统；
（3）直销及其辅助系统；
（4）投资估值系统；
（5）网站；
（6）callcenter；
（7）CRM或其他销售辅助系统；
（8）OA；
（9）投资研究、风控等知识管理系统；
（10）应用整合、门户；
（11）灾备。....可能有忘了的。：）
   在02－04年的时候，基金公司大量成立，基本上系统还停留在以核心交易系统为主的IT建设阶段。主要是以上述1－6个系统的建设为主。（04年之后）也有一些新成立的基金公司在成立之初就要建设其他辅助系统的，但是后来都不是很成功。在一个公司的企业文化、管理规范、投资风格以及客户群体都还没有的时候就建设诸如CRM、风控等系统是很难成功的。
   05年开始，一些老的基金公司纷纷有了建设CRM、投研、风控甚至灾备系统的需求。一方面是因为经过数年的发展公司的内部管理逐渐规范，客户资料逐渐积累，一方面也是基金公司大量成立竞争加剧的外部环境使然。
   目前来看，由于新成立基金公司越来越少，核心交易系统新的单子可能也比较少了。但是由于一些公司的退出，遗留的老系统无法继续获得支持，有一些基金公司会换系统。其他的系统也可能会有这方面原因带来的系统变动。而以CRM、投研、OA为基础的整合型的内部知识管理系统正是目前很多基金公司所希望或正在建设的。另外目前网上交易系统也正如火如荼，反映了基金公司急切想开拓市场，摆脱被银行所把握的局面的心情。但是网上交易系统一般合同额不会太大，对IT公司来说建设完了就没什么事儿了，不像银联没笔交易都能收钱。
   综上，我感觉目前这个市场还是有很多事情可以做的。我喜欢把这些外围系统称为增值系统。呵呵，在一个TA直销系统已经卖不起价的现在，这些增值系统反而会能购真正为开发商们增值。而这些增值系统的门槛并不是那么高，也并不是只有恒生、金证们能作，很多公司都可以做，只要他们钻研理解了基金公司的日常运作。内部知识管理系统的建设或整合，外部网站、网上交易、客服的整合，会是这两年基金公司IT系统建设的重点。而围绕这个蛋糕的供应商们也会有蛮多机会，只是暴利的时代已经过去。

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